Objectif de la mission

Renforcer l’équipe chargée des revues périodiques des clients classés à risque élevé et moyen. Assurer la mise à jour des dossiers, documenter les analyses et préparer les recommandations pour validation, conformément aux procédures internes et au cadre réglementaire suisse applicable.

Responsabilités principales

• Réaliser les revues KYC du portefeuille attribué et suivre les échéances prévues en novembre et décembre.

• Vérifier l’identité des clients, les ayants droit économiques, les structures de détention et la validité des pièces justificatives.

• Actualiser le profil client : activité professionnelle, situation patrimoniale, origine de la fortune (Source of Wealth) et origine des fonds (Source of Funds).

• Examiner la cohérence des transactions avec le profil et l’activité attendue du client.

• Effectuer ou actualiser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées (PEP), aux sanctions et aux informations défavorables, puis analyser les résultats pertinents.

• Réévaluer la classification du risque et documenter toute proposition de modification.

• Obtenir les informations manquantes auprès des gestionnaires de relation et assurer le suivi des demandes.

• Rédiger une conclusion motivée et soumettre les dossiers aux instances de validation compétentes.

• Escalader les anomalies et les situations sensibles à Compliance selon les procédures internes.

Approche selon le niveau de risque

• High Risk : conduire une analyse approfondie des facteurs de risque, de l’origine de la fortune et des fonds, des structures complexes et des opérations inhabituelles ; documenter les clarifications complémentaires et préparer les validations requises.

• Medium Risk : réaliser une revue proportionnée aux risques identifiés, actualiser les informations et justificatifs, et signaler tout élément justifiant un examen renforcé ou une reclassification.

Profil recherché

• Expérience confirmée en KYC, AML ou revues périodiques, idéalement en banque privée suisse.

• Bonne connaissance du cadre suisse de lutte contre le blanchiment d’argent et des obligations de diligence bancaire.

• Capacité à analyser des patrimoines internationaux et des structures de détention complexes.

• Excellentes capacités rédactionnelles, rigueur et jugement analytique.

• Autonomie, respect de la confidentialité et aptitude à travailler dans des délais courts.

• Français et anglais professionnels

• Disponibilité durant novembre et décembre 2026.